¿Qué nivel de coincidencia se considera "suficiente"?

El nivel de coincidencia suficiente lo define su institución según su matriz de riesgo. La API puede devolver coincidencias totales o parciales, donde una parcial puede requerir un paso de verificación adicional.

¿La API comparte los datos completos del cliente entre mi empresa y el operador móvil?

No. La API actúa como un puente seguro. El operador (MNO) solo verifica si los datos coinciden con sus registros y devuelve un estado binario o parcial. Los datos personales no se transfieren entre bases de datos.

¿Qué pasa si el cliente cambió de número o de nombre recientemente?

La API consulta la información más reciente del operador. Si la base de datos de su empresa está desactualizada, el resultado será 'sin coincidencia' o 'coincidencia parcial', alertando sobre la necesidad de actualizar los datos.

¿Qué datos de identidad son necesarios para la verificación?

Generalmente incluyen el número de teléfono (MSISDN), el nombre completo y el número de documento de identidad (DNI/ID). Cuantos más datos se envíen, más precisa será la verificación cruzada.

¿Es esta API un reemplazo para otras verificaciones de identidad?

Es un complemento potente que automatiza y asegura la validación durante el onboarding. No reemplaza la obligación legal de almacenar documentación, pero agiliza drásticamente el proceso de KYC.

API de Coincidencia KYC

En un entorno digital que exige velocidad, seguridad y cumplimiento normativo, Know Your Customer (KYC) Match API de Plusmo ofrece la solución definitiva para validar la identidad de sus clientes. Esta herramienta revolucionaria simplifica el cumplimiento del KYC y las normativas AML (Anti-Money Laundering) al verificar la identidad del cliente directamente contra la fuente de datos más confiable: el operador de telefonía móvil.

Nuestra API verifica los datos de identidad que usted tiene sobre un cliente, comparándolos instantáneamente con la información que el operador móvil tiene registrada para el número de teléfono asociado. Si el nivel de coincidencia es suficiente, la identidad se valida y el proceso de negocio puede continuar sin fricción.

¿Cómo funciona la coincidencia de datos en tiempo real?

KYC Match API de Plusmo establece un canal de verificación seguro entre su base de datos de clientes y la del operador móvil, sin revelar datos confidenciales en ninguna de las partes.

El flujo de validación del cliente

Captura de datos y consulta

Su institución recopila los datos clave del cliente durante el proceso de onboarding o una operación sensible (ej. nombre completo, DNI/ID, fecha de nacimiento) y su número de teléfono (MSISDN).

Llamada a lKYC Match API

Su sistema envía la siguiente consulta a la API de Plusmo, incluyendo el número y los datos del cliente.

Verificación cruzada

La API contacta de forma segura al operador móvil asociado con ese número y realiza la verificación: ¿Coinciden los datos del cliente que usted ha enviado con los datos que el operador tiene registrados para ese número de teléfono?

Respuesta del nivel de coincidencia

El operador devuelve una respuesta indicando el nivel de coincidencia (por ejemplo, coincidencia total, coincidencia parcial o sin coincidencia).

Decisión basada en el riesgo:

-Coincidencia total o suficiente: el usuario es validado automáticamente y continúa con el proceso normal.

-Coincidencia parcial o sin coincidencia: su sistema implementa medidas adicionales (ej. videollamada, verificación de documentos) para validar al usuario o, en casos de alto riesgo, se rechaza la solicitud.

Este proceso no solo verifica que el número es válido, sino que confirma que la persona que lo utiliza es el titular legítimo registrado.

Beneficios estratégicos de integrar Plusmo KYC Match API

Reducción del fraude

Al cotejar los datos con una fuente de confianza (el MNO), usted elimina la incertidumbre de la identidad y minimiza la exposición al fraude.

Aceleración del onboarding

Al automatizar la verificación de identidad, se reduce el tiempo necesario para incorporar a un nuevo cliente, mejorando la experiencia y la tasa de conversión.

Optimización de costos

Disminuya los costos operativos asociados con la revisión manual de documentos y la gestión de fraudes.

Cumplimiento reforzado

Brinde a los reguladores una capa de verificación de identidad robusta, en tiempo real y auditable.

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